AML to akronim od angielskiego zwrotu Anti Money Laundering, który na język polski tłumaczy się jako przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy. Dość często przepisy lub opracowania wskazują powiązanie AML z CFT (ang. Counter Financing of Terrorism), czyli przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu. Oba te zjawiska są przestępstwami, a prawo reguluje zasady zapobiegania im i reakcji na nie. Nie jest to artykuł prawny, po takowe odsyłamy do naszych partnera merytorycznego – kancelarii RPMS. My zaś weźmiemy pod lupę jedną z takich zasad prewencji - obowiązek uczestnictwa w programach szkoleniowych.
Tak, jeśli Twoja firma, fundacja lub stowarzyszenie jest instytucją obowiązaną. Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu [1] wskazuje, kogo obejmują przepisy. W przepisach znajdziemy precyzyjny katalog podmiotów. W uproszczeniu możemy powiedzieć, że są to:
Co istotne do wdrożenia AML zobowiązani są także:
w zakresie, w jakim przyjmują lub dokonują płatności gotówkowych, których wartość jest równa lub większa niż równowartość 10 000 EUR - w ramach jednej operacji lub kilku powiązanych.
Wielkość instytucji nie ma tu znaczenia – czy Twoja organizacja jest dużą korporacją, czy mikro działalnością, również jednoosobową. Kluczowym zadaniem organizacji w obszarze AML jest ocena ryzyka, opracowanie procedury oraz stosowanie odpowiednich środków bezpieczeństwa finansowego, takich jak identyfikacja i weryfikacja klienta lub beneficjenta rzeczywistego. Brzmi skomplikowanie? Właśnie dlatego warto skorzystać ze szkolenia nt. AML, aby nie tylko zdobyć niezbędną wiedzę, spełnić ustawowy obowiązek, lecz także uniknąć kar i szkód wizerunkowych.
Tak, to obowiązek ustawowy. Mówi o tym art. 52 ustawy.
Instytucje obowiązane zapewniają udział osób wykonujących obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w programach szkoleniowych dotyczących realizacji tych obowiązków, uwzględniających zagadnienia związane z ochroną danych osobowych.
Obowiązek dotyczy zarówno pracowników i współpracowników, oraz samej kadry zarządzającej lub właściciela firmy jednoosobowej.
O tym, jak istotne jest zapewnienie szkolenia, przekonały się organizacje, na które organy państwowe (Prezes NBP, Generalny Inspektor Informacji Finansowej, Komisja Nadzoru Finansowego), nałożyły kary. Można je znaleźć na stronie rządowej z sankcjami administracyjnymi [2]. Najczęściej kary te dotyczyły różnych zaniedbań instytucji obowiązanych, np. dotyczących posiadania procedury, stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, czy właśnie niezapewnienia osobie wykonującej obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu udziału w odpowiednim programie szkoleniowym.
Jeśli więc Twoja organizacja jest w gronie instytucji obowiązanych, zadbaj o to, by odpowiednie osoby, w tym być może również Ty osobiście, wzięły udział w szkoleniu, najlepiej potwierdzonym certyfikatem.
Opracowaliśmy szkolenie, z którego mogą skorzystać zarówno małe i średnie firmy, jak i duże organizacje.
Tak, za program i zawartość szkolenia odpowiada radca prawny Kamila Wasilewska z kancelarii RPMS [3]. Pani mecenas na co dzień doradza firmom w zakresie AML i opracowuje dla nich m.in. odpowiednie procedury. Zdobywała doświadczenie w renomowanych kancelariach i instytucjach rządowych. Posiada wiedzę nie tylko prawniczą, lecz także z zakresu podatków i bankowości oraz prawa nowych technologii.
W naszym szkoleniu dzieli się swoją wiedzą w praktyczny i przystępny sposób.
Zgodnie z wymaganiami ustawy w szkoleniu mec. Wasilewska uwzględniła również zagadnienia dotyczące ochrony danych osobowych.
Dlaczego podkreślamy, kto stoi za szkoleniem online z AML? Na rynku można znaleźć kilka propozycji, ale ze świecą szukać informacji o tym, kto odpowiada za ich merytorykę. Ponadto jak w każdej produkcji z naszej biblioteki gotowych szkoleń e-learningowych, tak i tym razem postawiliśmy na przekaz od eksperta i praktyka z danego tematu, który za rzetelność świadczy swoim nazwiskiem.
Nie. Zależy nam, aby nasze szkolenia były skuteczne i wpływały na zachowania odbiorców.
Uczestnicy szkolenia nie tylko otrzymają niezbędną wiedzę, przekazaną za pomocą filmów z ekspertem oraz animacji. Będą również oceniać sytuacje i wskazywać właściwe reakcje w praktycznych ćwiczeniach. Ich wybory będą komentowane przez trenera. Scenki dotyczą różnych obszarów – finansów, księgowości, pośrednictwa nieruchomości czy działalności ubezpieczeniowej.
Skontaktuj się z nami, jeśli chcesz skorzystać ze szkolenia AML, które przygotowaliśmy, i otrzymać imienny certyfikat. Jeśli Twoja firma ma własną platformę e-learningową, możesz zakupić u nas plik SCORM. Jeśli nie masz takiej platformy, możemy udostępnić szkolenie Tobie i wskazanym przez Ciebie osobom z naszej platformy e-learningowej. Program, demo, cenę i procedurę zakupu oraz demo znajdziesz na naszej stronie o szkoleniu online z przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Przypisy:
[1] Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
[2] Komunikaty Generalnego Inspektora Informacji Finansowej nt. sankcji administracyjnych
